Warum du uns einen Identitätsnachweis schicken musst?
Unser Ziel ist es, eine optimale Sicherheit für die Mitglieder von Clozen zu gewährleisten und ein Klima des Vertrauens zu schaffen. Daher wählen wir legitime Zahlungsdienstleister aus, die zusätzliche Daten über dich und dein Unternehmen einholen müssen, um das Know Your Customer"-Verfahren (KYC) über das Kennenlernen des Kunden umzusetzen.
Was ist das "KnowYour Customer"-Verfahren (KYC)?
Damit die Zahlungen auf Clozen den gesetzlichen Vorschriften und den Sicherheitsstandards für Zahlungen entsprechen, führen die Finanzdienstleister dieses Verfahren zur Überprüfung der Benutzer durch.
Es werden keine Dokumente in unserem System gespeichert. Sie werden direkt an unseren Zahlungsdienstleister Lemonway gesendet, der die notwendigen Überprüfungen sicher durchführt.
Wenn du dich darüber informieren möchtest, wie Lemonway mit den Daten umgeht, schau dir die Datenschutzerklärung von Lemonway an.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass wir dich eventuell bitten, deine Identität zu bestätigen, wenn du eine Transaktion durchführst oder Geld auf ein Bankkonto überweist, damit wir sicher sein können, dass wir es nicht mit einer böswilligen Person zu tun haben. Dieses Verfahren ermöglicht es uns, die gerade laufende Zahlung und die folgenden Zahlungen zu bestätigen.
In Bezug auf die Überprüfung von privaten Verkäufer/innen
Für die Überprüfung deiner Identität kannst du die folgenden (gültigen) Dokumente verwenden:
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Ein Personalausweis;
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Einen Reisepass;
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Einen Führerschein;
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Eine Aufenthaltsgenehmigung.
Das Foto oder eine Kopie des Dokuments muss scharf sein und auf der Vorder- und Rückseite vollständig angezeigt werden. Das Dokument muss zwingend gültig sein. Wir werden dir eine Nachricht schicken, wenn die Anforderungen nicht erfüllt sind.
Bitte beachten:
Wir müssen dein Konto sofort und dauerhaft sperren, wenn du einen falschen Ausweis vorlegst.
Du kannst deine Aktivitäten auf Clozen fortsetzen, sobald deine Identität überprüft wurde.
Für weitere Informationen wende dich bitte an den Clozen-Support.
Identitätsprüfung: die rechtlichen Gründe
Lemonway sammelt Daten und verwendet sie im Rahmen des "Know Your Customer"-Verfahrens (KYC) gemäss den gesetzlichen Verpflichtungen.
Damit Lemonway diese Verpflichtungen umsetzen kann, hat Clozen die Programmierschnittstelle (API) von Lemonway eingerichtet, eine Massnahme technischer Art, die es dir ermöglicht, ihnen eine Kopie deiner Dokumente zu senden, ohne die Clozen-Plattform zu verlassen.
Diese Massnahme ist zwingend erforderlich, um das berechtigte Interesse von Clozen zu erfüllen, Zahlungen auf der Plattform zu ermöglichen, indem Lemonway die Informationen erhält, die es benötigt, um seinen gesetzlichen Verpflichtungen nachzukommen.