Pourquoi nous envoyer une pièce d’identité ?
Nous avons pour but d’obtenir une sécurité optimale pour les membres de Clozen et d’instaurer un climat de confiance. Nous choisissons donc des prestataires de service de paiement légitimes qui sont amenés à récupérer des données complémentaires te concernant et concernant ton entreprise afin de mettre en œuvre la procédure "Know Your Customer" (KYC), sur la connaissance du client.
Qu’est-ce que la procédure « Know Your Customer » (KYC) ?
Afin que les paiements sur Clozen soient conformes aux prescriptions légales et aux normes de sécurité relatives aux paiements, les prestataires financiers effectuent cette procédure de vérification des utilisateurs.
Aucun document n’est sauvegardé dans notre système. Ils sont directement envoyés à notre prestataire de paiements Lemonway, qui effectuera les vérifications nécessaires en toute sécurité.
Si tu souhaites te renseigner sur la méthode dont Lemonway prend en charge les données, consulte leur politique de confidentialité.
Pour résumer, nous pouvons éventuellement te demander de nous confirmer ton identité lors d’une transaction ou d’un transfert d’argent sur un compte bancaire, afin d’avoir la certitude que nous n’avons pas à faire à une personne malveillante. Cette procédure permet de valider le paiement qui est en cours et les suivants.
Concernant la vérification des vendeurs particuliers
Pour la vérification de ton identité, tu peux utiliser les pièces suivantes (en cours de validité) :
- Une carte d'identité ;
- Un permis de conduire ;
- Un permis de séjour ;
- Un passeport.
La photo ou une copie du document doit être nette et s’afficher en totalité sur le recto et le verso. Le document doit être obligatoirement en cours de validité. Nous t’enverrons un message si les exigences ne sont pas tenues.
Attention :
Nous serons dans l’obligation de bloquer immédiatement et définitivement ton compte si tu fournis une fausse pièce d’identité.
Tu pourras continuer tes activités sur Clozen dès lors que ton identité sera vérifiée.
Pour toute information complémentaire, contacte le support Clozen.
Vérification d’identité : les raisons légales
Lemonway collecte les données et les utilise dans le cadre de la procédure “Know Your Customer” (KYC) conformément aux obligations juridiques.
Afin de permettre à Lemonway de mettre en œuvre ces obligations, Clozen a mis en place l’interface de programmation (API) de Lemonway, une mesure d’ordre technique qui te permet de leur envoyer une copie de tes documents sans quitter la plateforme Clozen.
Cette mesure est obligatoire pour réaliser l'intérêt légitime de Clozen à permettre les paiements sur la plateforme en fournissant à Lemonway les informations nécessaires pour se conformer à ses obligations légales.